Pranje je dejanje in učinek pranja, glagol, ki je povezana s čisto nekaj. Postopek je sestavljen iz čiščenja ali odstranjevanja madežev nečesa, čeprav se lahko razvije tudi na simboličen način (pri poskusu izbrisa diskreditacije ali krivde).
Denarja, na po drugi strani pa je medij izmenjave v družbi sprejema za plačilo blaga, storitev in obveznosti. Sestavljen je iz računov in kovancev, ki služijo ne le kot sredstvo menjave, temveč tudi kot računovodska enota in zatočišče vrednosti.
Koncept pranja denarja se nanaša na dejavnost, ki se izvaja z namenom prikrivanja izvora sredstev, pridobljenih z nezakonitimi dejavnostmi. Cilj pranja (znan tudi kot pranje) je, da se denar zdi plod pravne ali finančne dejavnosti.
Kdor pere denar, namerava med drugim uzakoniti sredstva za trgovino z mamili, korupcijo, davčnimi goljufijami, tihotapljenjem, prodajo orožja ali ugrabitvami, da se lahko omenjeni denar vloži in kroži v finančnem sistemu.
Kdor izvaja ta postopek pranja denarja, ponavadi sledi več korakov, da bi bil popolnoma učinkovit: namestitev, primerjava in integracija. Stopnje, v katerih je treba nadaljevati z instrumenti, kot so bančni menice, gotovina, osebni čeki ali blagajniški čeki.
Prav tako je treba jasno vedeti, da se vsi postopki pranja denarja zatekajo v vrsto dejanj, ki kot taka niso ortodoksna. S tem mislimo na uporabo prednjih podjetij, tihotapljenje gotovine, goljufivo prodajo kakršne koli vrste premoženja, "nakup" uradnikov ali ustanovitev nominalnih družb ali družbe Shell. Pod tem priimkom so podjetja, za katera je značilno, da obstajajo le na tisto, kar bi bilo na papirju.
Kadar je denar posledica nezakonite dejavnosti, se ne prijavi državni blagajni ali drugemu državnemu organu, saj bi takšna izjava prisilila v priznanje nezakonitega izvora. Storilec, ki na ta način nima utemeljitve, ki bi pojasnjeval njegov dohodek ali življenjski standard, nadaljuje s pranjem premoženja, tako da premoženje vstopi v pravni sistem.
Tam so številne tehnike, ki se uporabljajo za pranje denarja, kot je ustanovitev podjetja fasade ali nakup blaga v gotovini.
Veliko je primerov pranja denarja, ki so se skozi zgodovino dogajali na različnih koncih sveta. Med njimi bi morali izpostaviti naslednje:
• v katerega je sodeloval Arthur Budovsky, ustanovitelj Liberty Reserve. Velja za najresnejši in izčrpnejši primer vseh, ker je vključeval ljudi do sedemnajstih različnih držav in ker je opran znesek znašal neverjetnih 6 milijard dolarjev.
• V Španiji je bilo v zadnjih letih več primerov, nekateri so že zaključeni, drugi pa se nadaljujejo s preiskavo, na primer operacija Cesar in Slučaj Nóos, v katero je bila vpletena sestra sedanjega monarha Infanta Cristina..